Sági Erika
Sági Erika vagyok a BiztosításPontNekem csapatának új tagja, nyugdíj és vállalati szakértő.
1997 óta foglalkozom a vállalatok gazdasági kérdéseinek megoldásával. 15 évet vállalati pénzügyekkel, könyveléssel töltöttem és folyamatosan képeztem magam ezen a területen a legmagasabb szintig.
Majd 8 évet a TB-nél dolgoztam, mint nyugdíjbiztosítási ellenőr, ahol beleláthattam a nyugdíjrendszer részleteibe, és megtapasztalhattam azt is, hogy milyen problémákkal küzdenek a magánemberek, amikor a nyugdíjukról van szó. Bár már nem a TB-nél dolgozom, rengetegen keresnek meg a mai napig, hogy segítsek a nyugdíjszámításban, adjak tanácsot a jövőre vontakozóan nyugdíj témában. Így alakult, hogy a másik fő profilom a magánemberek biztonságos nyugdíjas éveinek megtervezése lett.
Erika, miért kezdtél el ezzel a szakmával foglalkozni?
Az a két téma, amiben igazán jó vagyok, folyamatosan végigkísérte az szakmai pályafutásomat. Legyen szó nyugdíjról vagy vállalati pénzügyekről, a körülöttem lévő ismerősök rendszeresen kerestek meg ilyen témájú kérdésekkel.
Én is figyelem a híreket, képzem magam tehát pontosan látom, hogy milyen komoly kihívásokat gördít a jelenlegi gazdasági helyzet a cégvezetők elé.
Vállalkozást vezető ismerőseimmel folytatott beszélgetéseink gyakran terelődnek egyfajta pénzügyi tanácsadás irányába, igyekszem segíteni a működésüket ilyen formán is.
Megtaláltam azokat a pénzügyi termékeket, melyekkel meg tudom válaszolni a partnereim pénzügyi kérdéseit!
Vállalkozások pénzügyei
Számtalan partnerem, vállalkozást vezető ismerősöm panaszkodik az elmúlt időben egyre gyakrabban a fluktuációs problémákról. A munkaerő megtartása ma már olyan szintű vállalati problémává fejlődött, amelynek megoldásában tudatos pénzügyi tervezés szükséges. Hogyan tudod megtartani a munkaerőt? Hogyan tudsz neki folyamatos anyagi és szakmai motivációt biztosítani? Ezek a kérdések már túlmutatnak a vállalat belső lehetőségein. Számtalan megoldás létezik a pénzügyi területen, amivel segíthetjük a fluktuáció csökkentését.
Tanácsadás keretében megtervezzük közösen a fluktuációt megállító pénzügyi stratégiát.
Nyugdíj tanácsadás
Egyre többekben tudatosul, hogy az állami nyugdíj mellett gondoskodniuk kell anyagilag magukról a nyugdíjas éveikre. Számtalan kérdés érkezik hozzám régi ismerősöktől, – akik tudják, hogy TB-nél dolgoztam – hogy mennyit fizessenek be „nyugdíjba” és hová. A válasz sok mindentől függ, ezért szinte mindig személyre szabott, egyéni változók függvénye.
Mivel több pénzügyi megoldásra van rálátásom, optimális pénzügyi tervet tudunk felálltani az ügyféllel közösen az elérhető, minél magasabb nyugdíjért.
Személyes történetem: óriási szükség volt egy jó a biztosításra!
Néhány évvel ezelőtt komoly gerincbetegséget diagnosztizáltak nálam. Az állapotomban sajnos elkerülhetelen volt a műtét, és aki már került ilyen helyzetbe az tudja: a munkavégzés hosszú ideig szinte lehetetlenné válik!
Én a gerincsérv műtétem után fél évig nem tudtam dolgozni, és jövedelem kiesésem volt, ami olyan szinten nyomta rá a bélyegét a családi költségvetésre, hogy évekbe telt újra egyenesbe kerülni. Nagyon jól jött volna egy jó biztosíítás, mert így a lábadozás és rehabilitáció során folyamatosan stresszeltem a pénz miatt.
Tudatosult bennem, hogy az egészségünkkel kapcsolatos előre nem várt kiadásokat ne saját zsebből finanszírozzuk, hanem a biztosítón keresztül.
Büszke vagyok a fiaimra, de az egyetem nagy anyagi megterhelés!
Mindketten egyetemre járnak és ez komoly anyagi teher a családnak.
Mi időben félretettünk az egyetemi kiadásokra.
Milyen jól tettük, mert most igen nehéz lenne kigazdálkodni a családi költségvetésből.
A témában írt cikkeim:
Ha szeretne kollégánkkal beszélgetni pénzügyeiről, kérjen tőle visszahívást az alábbi űrlap kitöltésével. Kollégánk segít a védelem, a megtakarítások és a céges ügyek megtervezésében.